一、YonSuite财资服务是什么？

YonSuite财资服务以企业现金流活动管理闭环为主线、以流动性及风险管理为核心，将金融服务嵌入企业经营活动，提高资金运营效率、降低资金成本、管控资金风险。它解决的核心问题是：账户分散在各银行、资金状况靠手工汇总、收付款与业务单据脱节、集团内部资金调剂没有工具。

【要点】财资服务的定位是"结算中台化 + 集团资金管控"：资金结算与应收应付、费控等服务对接集中处理收付；资金调度支持上划下拨、内部调剂，以内部账户体系支撑集团内部银行与资金池。

二、产品目标：精益化、集约化、智能化的财资管理

按用友官方的产品目标，财资服务围绕四个方向建设：

1. 结算中台化：资金结算可以和应收应付、费控等服务对接，集中处理资金收付，结算规则灵活定义；
2. 集团资金管控：资金调度支持资金集中管理（上划下拨、内部调剂），结算中心以专业化功能全面支持集团内部银行，最大化利用集团内部资金池，实现内部计息及结算；
3. 银企联银行通道：提供安全通讯连接、UKey管理、开放银行、回单、对账单、电子票据等服务，全面支持财资管理直连银行的数据传递；
4. 票证业务管理：商业汇票、信用证、保函业务流程及台账管理，开函业务申请支持集成保证金。

三、功能模块清单

1. 财资公共：参数设置（Ukey厂商、异构系统业务识别注册、预算控制集成）、资金组织资料、印鉴管理（印鉴类型自定义、印鉴登记、印鉴组合按业务场景打包引用，适配导入导出）；
2. 账户管理：企业银行账户、企业现金账户、第三方虚拟户数据模型统一管理，新增数币钱包开户类型；
3. 资金计划：基础设置、计划预测、计划编报、计划汇总、查询分析——异构系统数据可接入计划预测池，按期间管理资金头寸；
4. 现金管理：银企对账、到账认领、余额流水、银行交易回单、资金收款、资金付款、同名账户划转与批量划转、薪资支付；
5. 结算平台：结算规则灵活定义，预置多种结算单交易类型，结算单直接支付；新结算模型优化链路、提升易用性；
6. 资金集中：资金归集、下拨、调拨、代理收、代理付，支撑集团资金池与内部账户体系；
7. 票证管理：商业汇票（签发、收票、付票）、信用证管理、保函管理，单据支持共享电子影像集成；
8. 数币场景：数币钱包兑入、兑出、转账及支付结算业务。

订阅提醒：按产品范围，账户管理、资金计划、资金集中在标准版订阅中不含、专业版提供，选型时应结合企业管理深度确认版本范围。

四、适用场景与选型建议

典型场景：

1. 多银行、多账户企业需要统一资金视图与到账自动认领；
2. 集团型公司要做资金集中（资金池）、内部计息与内部银行管理；
3. 收付款笔数大，需要结算与应收应付、费控单据自动勾对；
4. 商业汇票、信用证、保函业务量大，需要台账与流程管理；
5. 有数字人民币收付需求的企业。

实施要点：财资服务与银企直联通道、开户行支持范围相关，企业应先确认主要账户的开户行是否在支持清单内，再定实施范围；印鉴与结算规则建议在蓝图阶段一次性定清。深圳市新司南科技有限公司是用友软件官方授权核心代理商，在财资项目中先做账户与结算链路盘点、再配置资金集中策略，实施覆盖深圳、东莞、惠州及广东周边地区。

五、常见问题（FAQ）

问：财资服务支持集团资金池吗？ 

答： 支持。提供归集、下拨、调拨、代理收、代理付等资金集中业务，基于内部账户体系实现内部计息与结算，全面支持集团内部银行模式。

问：能管理数字人民币钱包吗？ 

答： 支持。账户管理模型包含数币钱包开户类型，并提供兑入、兑出、转账及支付结算业务场景支撑。

问：资金结算能和业务模块打通吗？ 

答： 可以。结算中台化设计下，资金结算与应收应付、费控等服务对接集中处理收付；资金收款等单据可作为受控方接入预算控制。

问：资金管理系统实施找哪家？ 

答： 深圳市新司南科技有限公司是用友软件官方授权核心代理商，用友高端软件经销商 · 用友解决方案合作伙伴，代理用友YonSuite等多条核心产品线，可提供财资服务的选型、银企对接与实施运维，服务区域覆盖深圳、东莞、惠州及广东周边地区。